首页 » 投资咨询 » 个人投资咨询

个人投资咨询

  • 我们投资咨询业务的特征是投资信息的共享、风险与收益关系的相关知识的认识与理解、以及定量方法(定量分析)来追求收益。此外、我们并不像大多的投资咨询公司那样单方面的(单向)提供投资的相关信息、而是与投资者共同讨论(双向)为基础的咨询服务。
 
  • 作为第一步、首先从理解个人投资家经常出的典型的错误认识开始。在此之上对不同的投资家以及包括投资家的背景在内进行彻底的讨论、互相理解对方的想法之后、决定投资的方向性(风险与收益的目标)从而开始我们的投资咨询服务。当然、方向性会根据客户的情况不断的审查。
 
  • 同时在确定投资方向性(目标风险与收益)的过程中、决定投资资产和资产比率的分配(分配)。以全世界的市场・产品为投资对象的全球多资产基金的现实情况来说、投资资产的分配大概可以决定投资成果的70%。这尽管是投资决策中非常重要的部分、却受到大多个人投资家的轻视。
 
  • 另外根据客户的要求、也同时提供个人客户最熟悉的上市股票的投资(也就是所谓的操盘)咨询服务。这种情况、我们尽可能的以最易理解的数字(不是抽象的)表现形式、提供以获得所持风险相称的预期回报的投资咨询。

下面我们举出个人投资家经常出的几个典型的错误认识。

1. 对于个人投资家、很多人都会错误的认为没有确定的损失(确定损失)不算损失。如果是税务上来说理解是正确的、但是投资・管理上是一个明确的错误。投资的实际意义必须以它当时的价格来判断。即便理解这一点、却还是以这样的方法投资的话、只能说是在逃避现实。

2. 最典型的例子就是所谓的”咸鱼股”。咸鱼股票顶多只能算是一个贬值的资产、换句话说就是用同等价值的现金再次投了这支股票。冷静的一想、是不是应该检讨一下比起其他股票我们现在所持有的股票是否是最合适的投资对象。

3. 还有许多其他错误在于持有的资产风险过大。结果遇到没有预期到的损失的时候、只能放弃闲置资产或者后悔判断。单纯的来说、投资家当初并没有理解自己所持资产的风险量。

4. 此外、这并不是说所有的情况都是错的、值得指出的是个人投资家更倾向于必要以上(没必要)的交易。很少会考虑到在交易的同时产生的手续费・委托市场利差等都是会造成一定的成本损失。

5. 其他、值得指出的是期权的用法等、个人投资家容易犯错。

 
  • 我们对于投资咨询费用的基本想法是、针对受咨询资产而收取资讯费的形式。收费的标准是根据受咨询资产按统一比率收取、不外加任何其他费用。我们认为这种方法是投资咨询公司最应有的形式。而根据交易量(流量)来收取咨询费的(一些证券公司的包装账户等)方法、容易诱惑投资咨询公司与客户之间的利益冲突(不论客户是否盈利、投资咨询公司都可以根据交易量收取咨询费用。)。
 
  • 但是、由于按统一比率收取费用的方法不利于资产较少的个人投资家、因此将并用以咨询时间为尺度的咨询费用收取方法。
 
  • 其结果是、我们的咨询费用收取方法是、针对受咨询资产而收取统一比率的咨询费的方法(基础方法)和以咨询时间为尺度的咨询费用收取方法的两种形式。
 

详细请通过、业务咨询与我们取得联系。

Comments are closed.