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个人投资咨询

资产投资管理业务(投资咨询服务)

【面向个人(以富人为主)的咨询服务】

我司的个人咨询服务、透过风险和收益的关系、共享投资相关的知识和见解、通过金融工学的定量模型追求稳定的收益。
诸多的投资咨询公司只是一味的将投资情报(单向发送)传到给客户、而我们追求的是与客户保持对话、坚持双向的交流来提供最合适的咨询服务。

首先、我们会同每一位客户彻底的探讨客户所处的投资背景、在理解相互的认知基础上、确立客户的投资方向(风险和收益目标)、开始我们的投资咨询服务。在决定投资方向(风险和收益的目标)的过程中、确定对何种资产以多少比率进行分散投资。以投资全球市场和商品的国际多维资产投资基金为例、一般来说分散投资的比率大约有7成的概率已经决定了投资成果。在如此重要的分散投资判断上、个人投资家们往往轻视其重要性。

在此、我们通过以下几个案例说明个人投资家们常有的典型错误认知。

  • 通常认为损失没有确定时不算损失。在税务上来说该想法是对的、但在投资管理上这样的想法明显错误。投资应在各个时点的市场价值来判断。
  • 最典型的例子就是所谓的“腌泡股”。这样的股票只不过是持有了一只经过贬值的资产、换言之用等同价值的现金再一次投资了这只贬值的股票。冷静的思考一下、是否检讨过和其他股票相比、现在所持有的这只股票还是最值得投资。
  • 其他较多的误认是无意的持有过大的风险、结果遭遇没有预想的损失、便变成了而后的“腌泡股”后悔莫及。这其实只是因为单纯的没有理解所持风险量的大小这么简单。
  • 再来、个人投资家们有过多通常没有必要的交易倾向。在每笔交易中都在支付着一定的费用。
  • 除上述外、金融衍生品等的使用方法、也存在很多值得辅导的地方。
我司对收费的基本想法是、针对咨询资产额收取一定手续费的方法。费用按资产额的固定比率收取。该方法是投资管理公司本应有的收费方式。针对交易量收取一定手续费的方法、易引诱咨询公司与客户之间的利益纠纷。针对一部分客户我们会收取一定针对超额收益的超额费用、但这并不违背与客户之间的利益。

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